防制洗錢金融行動工作組織(FATF)於 7 日致 G20 財長會議的報告指出,儘管「所謂的穩定幣(so-called stablecoin)」有著促進創新和改善金融包容性的潛力,但由於穩定幣已呈現規模擴大的趨勢,FATF 認為這可能會使之更容易流於犯罪份子所用。

「所謂的穩定幣」是 FATF 在報告中使用的說法,目前還暫且不清楚他們為何這樣多此一舉,不過卻可以從報告內容看出,FATF 對於穩定幣規模變化有著莫大的擔憂;FATF 表示,目前為止穩定幣的應用範圍尚小,但是一些新的項目可能會讓穩定幣版圖擴大,進而增加對金融犯罪份子的吸引力。

FATF 指出,當穩定幣的覆蓋範圍提升後,將會更容易被犯罪份子所盯上,並用在包括洗錢、資助恐怖活動等等,大大地增加了流於犯罪活動的風險;因此,FATF 認為,就如他們在去年 6 月發布對虛擬資產的指導方針一樣,穩定幣也應該要有相同的標準,以防止被用作犯罪意圖。

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無異於虛擬資產或傳統資產

2015 年 6 月,在惡名昭彰的 Mt.Gox 交易所駭事件發生後,FATF 就發布了一份對加密貨幣風險的指導方針;儘管 FATF 其實只有 37 位正式成員,但全球 200 多個國家都基本遵循該機構的政策,因為假如沒有實踐其規定,將可能會被排除在世界金融體系外。

去年 6 月,G20 財長會議在日本福岡市舉辦,與會人士紛紛同意將嚴格遵守 FATF 的指導方針;同月,FATF 也發布了最新修訂的標準,要求核實虛擬資產的交易人身份,還決定移植傳統金融業適用的 Travel Rules 到加密貨幣交易上。

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在 FATF 最新發布的報告中,就表示要把先前適用在虛擬資產上的指導方針,也列入穩定幣作為管制對象;根據報告內容,FATF 將會把穩定幣視為與虛擬資產或傳統金融資產無異的資產類別,計畫在明年 6 月將會審視各國是否有做出相應的調整以符合規定。

也就是說,往後進行的穩定幣交易,交易所恐怕都必須保留受款人及發送人的資訊,包括姓名、帳戶、錢包地址,甚至是真實地址、身分證號碼、出生日期等個人資訊。

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詳見全文Full Text: BlockTempo 動區

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