韓國金融監督委員會（FSC）旗下金融情報中心（FIU）週一作出《特定金融訊息報告和使用法》修正案預告，其中針對 VAPs 的銀行專款帳戶規定提出 5 項要求。FIU 相關負責人表示，該修正案將於明年 3 月 25 日正式上路。

韓國國會在今年 3 月通過《特定金融訊息報告和使用法》修正案。根據動區報導，韓國目前已有超過 70 多家加密貨幣交易所，其中部分遊走在法律的灰色地帶，而該修正案將能有效打擊不肖 VAPs，避免其提供洗錢、詐騙或恐怖主義融資等非法渠道。

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《特定金融訊息報告和使用法》修正案將要求 VAPs 有義務以實名帳戶進行金融交易。根據韓國《中央日報》報導，修正案預告提出了有關銀行對 VAPs 實名帳戶的 5 項開立標準；如此一來，VAPs 倘若出現紕漏，銀行同樣得負重大責任。

5 項標準如下：

1. 與客戶存款分開存放

2. 需獲得韓國資訊安全管理系統（K-ISMS） 認證
3. 不符合不予受理範疇
4. 客戶交易明細單獨管理
5. 審核 VAPs 為反洗錢目的建立的作業程序、業務指南，識別、分析、評估洗錢行為發生風險

根據 FIU 的說法，即便是已具備第 1~4 項條件的 VAPs，最終仍要依據第 5 項標準由銀行作出最終決定。也就是說，銀行可憑藉自身判斷不予開立實名帳戶；假如 VAPs 因無法取得銀行同意而不得完成納稅申報，最終可能面臨停業下場。

修正案預告的部分內容將有效釐清 VAPs 與銀行之間的關係；FIU 相關負責人說明，如果 VAP 發生洗錢等犯罪行為，提供該 VAP 服務的銀行也將被處以天價罰款。目前已與銀行簽訂實名專款專戶合約的韓國加密貨幣交易所，僅有 Bithumb、Upbit、Coinone 和 Korbit 等 4 家。

只要銀行對交易監控有信心，就可以為滿足 1~4 項標準的 VAPs 開立實名帳戶。

值得注意的是，為防止修正案上路後出現 VAPs 出現破產等狀況，有關部門已計劃對國民做好系列宣傳。根據 FIU 相關負責人的說法，修正案 3 月上路後的半年內，VAPs 需對 FIU 進行申報，並通過為期 3 個月的審查；如果不自信能通關，FIU 將提前協助制定起客戶的資產管理程序。

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