加密貨幣風險管理平台TRM Labs，今天以新聞稿的方式，宣布已從 PayPal Ventures、Reddit 創始人Alexis Ohanian 所擁有的 Initialized Capital、區塊鏈風險投資行業的領導人 Blockchain Capital 以及知名風投公司 Y Combinator 在內的對象，籌集到了 420 萬美元。

新聞稿也指出，新的資金將用於發展 TRM 的工程及數據科學團隊，以期該公司加快產品開發速度，並且擴展版圖到新的產品市場。

加密貨幣風險控管平台

TRM Labs 成立於 2018 年，旨在幫助全球金融機構監控、緩解與加密貨幣資產相關的風險，作為一間監理科技（RegTech）的新創，其目標是簡化其客戶調查流程（Know Your Customer，KYC），並確保公司符合防止加密貨幣欺詐和金融犯罪的法規遵循要求。

透過打造一個專門設計給加密貨幣相關公司，用來簡化洗錢防治合規（AML）的平台，TRM Labs 的「監理科技解決方案」是其加密貨幣管理平台中所推出的首個產品。

除此之外，TRM Labs 也額外構建應用數百萬筆資料、機器學習技術所建立的分析工具，可以自動檢測如洗錢、市場操縱等可疑活動，目前超過 20,000 個人已在 TRM 平台上驗證其地址，這也讓該公司擁有最大的以太坊身份網路。

而，TRM Labs 的聯合創始人兼首席執行長 EstebanCastaño 對該公司的發展表示：

「許多人可能認為這是金融系統的秘密，但正是這（風險控管）才能幫助加密貨幣的應用可以蓬勃發展 … 我們正在幫助金融機構，能夠無後顧之憂的考慮加密貨幣的潛力，並且降低相關風險。」

並補充說：

「在TRM，我們深信加密貨幣和區塊鏈可以使金融服務的更加普遍、民主 … 我們通過建立解決方案，來防止加密貨幣欺詐和金融犯罪，希望能實現為數十億人建立更安全金融系統的願景。」

監理科技的新創起飛機會

TRM Labs Inc. 是一家總部位於舊金山的公司，再過去已經經歷過由 Blockchain Capital 領導，包含 Tapas Capital、Green D Ventures、MBA基金以及戰略天使投資人等參與其中的種子融資計畫。

在籌集到 170 萬美元後，該公司使用這些資金來加強其工程方面的人力資源，並擴展平台功能。

雖然 TRM 在加密貨幣的監理科技領域中，面對著如 Chainalysis 和 Elliptic 的競爭者，但差別在於 TRM Labs 只專注於金融領域，而後兩者則是以協助機構合規而聞名。

而在商業發展方面，TRM 也有與 TrustToken 合作，針對後者所發行全球最大的法定穩定幣之一「TrueUSD」，打造專門用於風險分析管理的解決方案，以落實這個穩定幣能更好的被推廣，並且降低風險。

TrustToken 使用 TR​​M 的解決方案，來區分核心用戶以及一般用戶，並且可以透過資料分析確定哪些交易所、管道正在成長。

Paypal 關注加密貨幣市場

作為支付巨頭的 PayPal，其風險投資部門 PayPal Ventures 所進行的每筆投資，都有影響 Paypal 商業戰略的意義。

PayPal 本身就擁有廣泛的市場，包含 200 多個國家、超過 2.5 億個活躍的使用者帳戶，可以協助旗下投資公司與位於世界各地的消費者、企業和合作夥伴建立關係，快速發展業務。

而 PayPal Ventures 只在幫助將其所投資的公司，所開發的創新解決方案更快地推向市場、擴展規模，以及建立起以 Paypal 為中心，更加透明、個人化且以客戶為中心的全球金融體系。

Paypal Ventures 在官網中表示：

「我們所進行的投資，代表加強 Paypal 對領導金融技術行業、支持企業家精神的承諾。」

首筆投資：管理敏感數據的康橋

PayPal 的首筆投資，選擇專門在幫助金融機構和其他公司使用分散式帳本技術，以管理敏感數據的新創公司「Cambridge Blockchain」。

延伸閱讀：鴻海也是投資人！PayPal 首次投資了區塊鏈公司「瞄準數位身份」

在其 A 輪延長融資輪中，康橋總共獲得 1050 萬美元的融資額，其中350 萬美元則來自 PayPal 以及由 eBay（PayPal的前任母公司）的創始人創辦的慈善投資公司 Omidyar Network、Flourish，一家來自 Omidyar 的金融投資子公司和 Future/Perfect Ventures。

PayPal 發言人證實，Cambridge Blockchain 是 PayPal 對區塊鏈公司的第一項投資案。

10 月份退出Libra

在今年 10 月 5 號，Paypal 宣佈正式退出 Facebook 的穩定幣項目「Libra」，這消息也成為自 Libra 推出以來，第一個退出該項目的天秤座協會（Libra Association）創始成員。

Paypal 公司在聲明表示：

我們已經決定，此時不再進一步加入天秤座協會，並繼續專注於 Paypal 現有的使命和業務重點，努力實現民主化，將服務帶給更多現在無法享用到現代金融服務的人們。

中止色情網站 Pornhub 支付服務

本月 14 號，色情成人網站 Pornhub 發布關於支付的消息，指出 PayPal 終止他們對於 Pornhub 上模特的支付服務。

而在商業發展上，PayPal、Visa、萬事達卡（MasterCard）等支付服務公司，都在有計劃性地關閉這些成人娛樂廠商、直播主及成人明星的帳戶。

對此，這些行為有逐漸表明 Paypal 在其公司未來發展上的規劃，會更加著重在支付以及擴展服務範圍，例如進軍加密貨幣、區塊鏈市場等。

轉貼自： 動區

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