摘要： 奧地利房地產龍頭 Signa 近期在尋求籌集新資金失敗後，於週三無預警宣告破產，瑞士寶盛銀行、中國銀行等 120 家銀行隨即面臨貸款違約風險。摩根大通估計，Signa 積欠銀行總額至少高達 130 億歐元（約新台幣 4450 億元）。

由奧地利地產大亨 Rene Benko 執掌的 Signa 集團，旗下擁有紐約最知名地標「克萊斯勒大廈」50% 股權、幾乎所有德國最大的百貨商店，以及英國高檔百貨 Selfridges 的部份股權，但在緊急融資失敗後，Signa 突然在周三宣告破產。據了解，由於建材、能源成本增加，以及利率飆升，房地產業的借貸成本創下歐元區有史以來最大漲幅，在過去一年多來 Signa 由債務驅動的商業模式，陷入了可怕的財務困境。據金融時報報導，Signa 周三表示，已依照奧地利公司法，申請自我管理，根據該程序，公司將能夠自行重組，不用將公司重組流程的控制權交由外部管理者。

超百家銀行面臨貸款違約風險

在 Signa 暴雷後，銀行正爭相評估自身在 Signa 的曝險。據了解共有 120 家銀行存在曝險。包括瑞士寶盛銀行 （Julius Baer）、瑞銀集團旗下的瑞信銀行、奧地利奧合國際銀行、中國銀行、法國外貿銀行、義大利聯合信貸銀行等。知情人士透露，瑞士寶盛集團向 Signa 提供的未償還貸款規模超過 6 億瑞士法郎，奧合國際銀行則提供超過 7.5 億歐元；兩家銀行拒絕就與客戶的關係發表評論，但強調其商業貸款帳目有良好抵押品。摩根大通分析師在 11 月稍早曾估計， Signa 積欠銀行總額至少達 130 億歐元，Signa 的許多貸款機構都是規模較小的地區銀行，爲當地房地產項目提供融資。另外，幾家德國國有銀行，包括總部位於法蘭克福的德國黑森 – 圖林根州立銀行、總部位於慕尼黑的巴伐利亞銀行，都提供了價值數億歐元的未償還貸款。

90 天內需向債權人提出債務重組計劃

德國破產專家 Arndt Geiwitz 已在本月稍早接管 Signa ，如今他將領導 Signa 的債務重組，根據奧地利的自我管理制度，外部管理員將進行監督，對任何交易擁有否決權， Signa 有 90 天的時間向債權人提出債務重組計劃，債權人必須接受該計劃，以避免 Signa 遭全面接管。奧地利總理 Karl Nehammer 則試圖淡化該公司倒閉的嚴重性：「最重要的是銀行保持穩定，這很關鍵。」

轉貼自： bnnext.com

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